Generationenmanagement
Zugegeben, Generationenmanagement oder „Estate Planning“, also die finanzielle, rechtliche und steuerliche Vorsorge- und Nachfolgeberatung, ist ein nicht ganz einfaches Beratungsthema, weil hier verschieden Lebensphasen parallel betrachtet werden müssen und gleichzeitig viele Beziehungen und Abhängigkeiten zu berücksichtigen sind. Unterschiedliche Betrachtungsebenen und Erbreihenfolgen spielen dabei eine wesentliche Rolle. Außerdem müssen sowohl zivil- als auch steuerrechtliche Vorgaben in Kombination mit finanziellen Aspekten berücksichtigt werden, denn nur diese ganzheitliche Betrachtung bringt den größten Nutzen.
Ich helfe Ihnen dabei, diese Sachverhalte für Sie und Ihre Familie in Ihrem Sinne zu gestalten, so dass Sie jederzeit Herr der Lage bleiben – bis zum letzten Atemzug.
“Wer in einem Testament nicht bedacht worden ist, findet Trost in dem Gedanken, daß der Verstorbene ihm vermutlich die Erbschaftsteuer ersparen wollte.”
Sir Peter Ustinov
In Deutschland werden jedes Jahr im Zeitraum von 2017 bis 2027 bis zu 400 Milliarden Euro vererbt und verschenkt. Das schätzte das Deutsche Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) noch im Jahr 2017. Wie viel jedoch genau vererbt oder geschenkt wird, ist nicht bekannt. Aus einer Befragung des Meinungsforschungsinstitut Cicero Group, das im Auftrag des amerikanischen Vermögensverwalters Columbia Threadneedle durchgeführt wurde, lässt sich aber schließen, dass sich ein großer Teil der Bevölkerung genau darauf verlässt: im Alter ein Erbe oder eine Schenkung zu erhalten – vor allem die sogenannten Millennials aus den Geburtenjahrgängen von 1980 bis 2000.
Unter diesem Hintergrund ist es enorm wichtig die Vorsorge und Erbschaft ganzheitlich unter Einbeziehung der gesamten Familie zu betrachten. Genaue Berechnungen sind im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung unerlässlich, um einen Konflikt zu vermeiden und vor bösen Überraschungen zu schützen.
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