Haben Sie schon einmal darüber nachgedacht….
- ob Ihre Lebens-/oder Rentenversicherung Sie fair an den Überschüssen beteiligt? Wenn Sie mehr zur Rendite dieser Verträge und was die IT-Probleme der LV-Gesellschaften damit zu tun haben wissen wollen, sollten wir miteinander sprechen.
- Ihre Rente nur aus vorhandenen Steuerersparnissen aufzubessern? Wenn Sie mehr zur „Null-€uro-Rente“ wissen möchten, sollten wir miteinander sprechen.
- ob Ihre Anlage- und Vorsorgeverträge zum eingegangenen Risiko auch genügend Rendite erwirtschaften?
- ob das Bezugsrecht, wie Sie es in Ihrer LV festgelegt haben, beim Begünstigten ankommt? Wenn Sie mehr über den „Wettlauf um die Todesfallleistung“ wissen möchten, stehe ich gerne Rede und Antwort.
- ob Ihr Vermögen so strukturiert ist, dass Ihr Nachlass in Ihrem Sinn und problemlos verteilt werden kann?
- ob Ihre private LV / RV, oder doch ein Riester-Vertrag, die betriebliche Altersversorgung Ihres Arbeitgebers oder ein Fondssparplan den größten Nutzen für Ihre zusätzliche Altersversorgung bringt? Wenn Sie nicht sicher sind, helfe ich gerne weiter.
- wie man Vermögen nach wie vor steuerfrei bilden und an die nachfolgende Generation übertragen kann?
- ob Sie Ihr Vermögen in der für Sie bestmöglichen gesellschaftlichen Struktur halten oder ob eine Stiftung und/oder Familiengesellschaft vorteilhafter sind?
- wie Sie mit nur wenigen aber klugen Maßnahmen und Vorkehrungen Ihr Vermögen schützen und vorprogrammierten Erbstreit vermeiden können?
„Ein kluger Mensch sollte Geld in seinem Kopf, aber nicht in seinem Herzen haben. „
Jonathan Swift