Finanzplanung
Viele Aspekte unseres Lebens betreffen die persönlichen Finanzen und es ist sinnvoll, diese in eine Planung einzubeziehen. Hier spielen familiäre und berufliche Gegebenheiten eine wichtige Rolle. In welchem Lebensabschnitt befinden Sie sich? Ist Ihre Familie und Sie selbst abgesichert? Wer soll „die Firma“ später einmal übernehmen? Ist die Familie und “die Firma” auch in besonderen Situationen wie Krankheit, Unfall, Tod,… jederzeit handlungsfähig und liquide? Können Sie im Ruhestand von Ihren erworbenen Rentenasprüchen und Vermögenswerten auskömmlich leben? Können / sollen die heranwachsenden Kinder finanziell unterstützt werden,….
Die Themen Risikovorsorge, Ruhestands- und Nachfolgeplanung („Generationenmanagement“) gehören ebenso zu einer ganzheitlichen Finanzplanung wie das Liquiditätsmanagement, Immobilien, Versicherungen, Unternehmensbeteiligungen, Geld- und Kapitalanlagen.
Das Vermögen sollte für Sie mehr sein als die Summe seiner Teile.
Ein gut strukturiertes Vermögen liefert einen großen Mehrwert, hilft dabei, Ihre Ziele zu erreichen und jederzeit Herr der Lage zu bleiben.
Diesen Mehrwert wollen wir für unsere Kunden und deren Familien schaffen.
„Die besten Dinge im Leben sind nicht die, die man für Geld bekommt!“
Albert Einstein
Liquiditätsplanung wird vernachlässigt
Die Liquiditätsplanung ist ein elementarer Bestandteil der ganzheitlichen Finanzplanung. Dabei werden ALLE Zahlungsströme, also Einnahmen wie z.B. Lohn, Gehalt, Mieteinnahme, Unternehmerlohn,… und Ausgaben (Lebenshaltungskosten, Versicherungen, Zins und Tilgung, Steuern,…) innerhalb eines bestimmten Planungszeitraums, erfasst, sodass die Zahlungsfähigkeit sichergestellt werden kann. Die Liquiditätsplanung ist also Grundlage für die gesamte Finanzplanung und Basis JEDER Anlage- und Investitionsentscheidung.
Die private Finanzplanung mit ihren Werkzeugen dient als roter Faden für die Entscheidungsfindung bei aktuellen und zukünftigen, finanziellen Fragestellungen. Unser Beratungsprozess umfasst die Analyse der aktuellen finanziellen Situation und ermöglicht die Liquiditäts- und Vermögensentwicklung in der Zukunft zu simulieren.
Lassen Sie uns unverbindlich miteinander sprechen.
In einem Telefonat oder „Teams oder Zoom“ finden wir schnell heraus, ob ich Ihnen helfen kann.